Wat is finansjele kontrôle? Fêste finansjele kontrôle tsjinst

Finansjele aktiviteiten fan yndividuele boargers en ekonomyske operators is tige regele en strang regele. Foar in gewoane minske, behearsking is meastentiids net folle merkberlikend troch wetlike funksjes, mar de bedriuwen fiele allegearre har sjarme op himsels. Dus wat is finansjele kontrôle?

Algemiene ynformaasje

It hiele besteande systeem is ferbûn oan banken. Se binne ûnderwerp fan federale wetten en regelingen. Boppedat binne de banken dwaande mei de kontrôle fan transaksjes dy't troch harren klanten útfierd wurde. De measte oandacht yn dit gefal is betelle om de ferkeap fan jild, transfers, de legaalheid fan transaksjes en munttransaksjes.

Spesifyk, foar tafoegingsdoelen wurdt in finansjele monitoring tsjinst makke. It hat de plicht om te garandearjen dat alle bedriuwen juridysk binne. Yn gefal fan ûntdekken fan fertochte hannelingen of misbrûkers is de finansjele monitoring tsjinstferliening ferplicht om neffens de ynstruksjes te hanneljen en de relevante autoriteiten te notifikaasje. En se sille al de nedige wichtige maatregels nimme. It moat begrepen wurde dat de bank sels de fertochte aktiviteit fêststelle kin, útsein it it kontrôle blokket. Foar wat mear is de Federale Finansjele Monitoringstsjinst al fergees.

Ferplichtingen

Wat is de finansjele monitoring deputearre? Hy observearret en sammelet ynformaasje om sadwaande de finansjele prosessen te studearjen dy't plakfine. De Feds kin nimme besluten oer de fêststelling fan 'e spesifike maatregels dy't rjochte binne op it bestriden fan it wytwaskjen fan jild. En se binne dêrby dwaande op it nivo fan it hiele lân.

Bank-meiwurkers wurkje yn 'e situaasje direkt yn' e finansjele ynstelling, dêr't se wurkje. It haaddoel fan al dizze aksjes is om de legalisearring fan jild te tsjinjen, dy't troch kriminele en terroristyske groepen ûntfongen is. Sûnt dizze fûnsen binne meastal nei harren aktiviteiten te stypjen, fertsjinnet dit doel om te nommen.

Wa is belutsen by dit proses?

Finansjele oertsjûging yn banken betsjut de belutsenens fan in grut oantal meiwurkers. Neist spesjalisten foar wa't it sykjen nei jild is har streekplicht, kassisten, operators en manager wurde ek belutsen by dit proses. En it is net ferrassend, om't dit probleem mei alle omtinken oanwêzich wurde moat. Ommers, as jo hawwe gjin problemen fan dit soarte, it is te bedjerre de saaklike reputaasje fan 'e finansjele ynstelling.

Foar maksimale dekking en justigens wurdt de finansjele kontrôle troch in spesjale ôfdieling útfierd, dy't direkteur rapporteart nei tophanneling. Yn kommersjele ynrjochtings is dit it bestjoer fan 'e ried. De steat is de meiwurkers fan hegere rang. En de eigenaazens fan praktyske útfiering is dat de haad fan 'e finansjele monitoring-ôfdieling sels de gegevens en ferbiningen fan it topbehear kontrolearje kin. Yn 'e kontrôle kin tagong ta in bankdokumint wurde jûn wurde. As der in ûnbegryplike situaasje is, hat de regeling in berop oan elk meiwurker oan hokker dit passend wêze soe.

Belang fan finansjele kontrôle yn kommersjele ynrjochtings

Wêrom útfiere sokke kontrôles? It antwurd leit yn it feit dat se in tal wichtige funksjes útfiere, sa as:

1. De feiligens fan 'e ynstelling fersoargje.
2. Kontrôle ynterne en eksterne operaasjes troch de kompilaasje fan deistige rapporten.
3. Registraasje fan transaksjes.
4. Verifikaasje fan kliïnten foar belutsenheid yn terroristyske of kriminele struktueren.
5. Foarkom fan potinsjele misdiedingen.
6. It meitsjen fan in blacklist mei minsken dy't ferteld binne fan dubieuze aktiviteit.
7. Kontrôle oer de útfiering fan wetten.

Dit is ek de ferantwurdlikens fan 'e federale finansjele kontrôle tsjinst, mar it docht al as kontrôler foar misbrûk fan misbrûk.

Wat krijt op it mêd fan ferantwurdlik tsjinsten?

Litte wy prate oer hoe't finansjele oerwinning oanbelanget omtinken oan in bepaalde operaasje. Yn it earstoan moat oantoand wurde dat alle transaksjes foar mear as 600 tûzen rubles (of lykweardich yn in oare faluta) útfierd wurde, neffens de wetjouwing fan 'e Russyske Federaasje, ferwurde wurde moatte. Dêrnjonken komt de aktiviteiten op it mêd fan kontrolearrings yn:

1. Oerstappen fan juridyske entiteiten nei spesifike boargers (útsein, fansels, dit is gjin lean, beteljen fan kosten yn oerienstimming mei ôfwikkele kontrakten, ensfh.).
2. Ynkommende munt. Beskikte oandacht wurdt betelle oan it jild fan jild út it bûtenlân. En noch mear sekuer studearre operaasje yn dy gefallen, as de middels komme út de offshore sône.
3. Jild fan jild en har weromlûking yn cash op deselde dei.
4. De ôfwaging fan grutte bedriuwen, dy't wurde as repetitive ien-type transaksjes.
5. In soad deposysjes dy't foar in koarte termyn iepen binne (minder as in moanne), folge troch it sluten fan en cash út te fieren as cash.
6. As in yndividuele keaplju buorket.
7. Ungelikens fan geunstige termen troch de kliïnt.
8. Utfiering fan transaksjes dy't gjin ekonomysk betsjutting hawwe. Yn dat gefal kinne jo beskôgje dat jo betelbere salaries (hûnderten tûzen en miljoenen rubles) betelje yn firmen dy't wurkje op nul.
9. De ûnfermogen fan klassisearjende partijen dy't meidwaan oan in transaksje.
10. De oerdracht fan jild fan jild nei oare banken dy't de minste omstannichheden biede yn 'e foarm fan lege bepalingsraten, hege kommisjes en sa op.

As jo sjogge, is it hiel maklik om in ûndersyk te meitsjen fan ûndersiik en belang fan ferantwurdlike tsjinsten. Dit is foar in grut part troch de heul wichtige aktiviteit fan kriminele eleminten.

Wat as de operaasje súksesfol dien wie?

Yn sokke gefallen is it yn 'e regel allinnich genôch om dokuminten te jaan dy't de wetlikens fan' e fûnsen befetsje dy't op 'e akkounts binne. Dit kinne ferklearrings fan salarisskontenissen wêze, dokuminten dy't it profitearje befetsje as resultaat fan kommersjele aktiviteiten, ferkeap fan ferkeap, erfskip of kado. Jo kinne ek kopyen fan finansjele fertsjintwurdigingen brûke, belestingsferkear, kontrôlerapporten. Yn 'e measte gefallen is dat mear as genôch om it akkount of de operaasje te blokkearjen. True, der kin in bepaalde klok yn reagearje op bewiis fan legaalheid.