Banking geheimhâlding. Krekt oer it kompleks

Ik bin der wis fan dat in protte fan ús geregeldwei gebrûk meitsje fan de tsjinsten fan in ferskaat oan kommersjele banken. Guon kliïnten leaver te hâlden yn kredytynstellingen harren Savings, wylst oaren fertrouwe se harren wearden (feiligens boarch doazen), tredde wurden borrowers oan rinte op it bedrach ûntfongen ûnder de oankeap yn 'e takomst it ûnderwerp fan de koestere dreamen. Plastic card foar handige gebrûk fan leanen, ferskate tsjinsten, driuwende oersettingen mei de iepening fan in persoanlike account of sûnder it-no alle bank besiket te bieden ús klanten wat nijs en meitsje sûn konkurrinsje "reuzen" fan 'e sektor. Fansels, de nuânses binne te koart. Mar elke klant fan in kredyt ynstelling moat rekken holden sa'n funksje as banking geheimhâlding. Wat is fraught mei dit begryp, en wat garandearret, likegoed as it probleem bringt mei him in service provider yn dit gebiet?

Om te begjinnen is rjocht om ûnderskied te meitsjen tusken termen lykas kommersjele en bankiers geheimhâlding. De earste, yn feite, is in breder begryp hat as de twadde. Yn guon boarnen kinne jo sels fine in ynterpretaasje dat bepaalt it geheim fan kredytynstellingen as ien fan de kommersjele rassen. Lykwols, dat is net alhiel wier. Banking ferburgenens - wet foar dizze ynstellings, oan 'e basis fan dat alle leden fan' e organisaasje binne ferplichte te hâlden alle ynformaasje dy't se hâlden oer harren klanten sûnder tagong ta tredde partijen, sels as de ynformaasje hat gjin folle wearde.

Krekt as yn de measte sokke gefallen, der binne om te wurde útsûnderings op de regel. Soms de bank gewoan net hawwe it rjocht om te wegerjen bepaalde organisaasjes om te foarsjen ynformaasje, dy't giet klanten. Dy ynstellings binne, earst fan alle, fertsjintwurdigers fan de steat-nivo organen. Lykwols, dizze proseduere moat in jildige reden rjochtfeardigjend in útsûndering. Bygelyks, kompleks, libben oan of fertochte natuer dien troch de klant fan in finansjele transaksje as it is lyk oan of grutter is as de bedrach fan 600 tûzen roebel. Yn dit gefal, banking wetten needsaaklikerwize automatysk kontrôle transaksje. Dit is dien om te foarkommen dat de finansiering troch middel fan de kommersjele organisaasjes de terroristyske mienskip, likegoed as it wytwaskjen fan jild.

Banking ferburgenens dêrby om it beskikber stellen fan ynformaasje oer al de rekkens en de bedraggen ûntfongen troch de ynstelling fan de boarch neffens de betingsten fan de finzenen fan boarch ôfspraken, in smel rûnte fan minsken. Krekt as yn it gefal fan de fysike en juridyske entiteiten alle ynformaasje kin steld wurde beskikber eksklusyf foar de kliïnten harsels en harren wetlike fertsjintwurdigers, folmachten, rjochterlike autoriteiten, en ek fersekeringsmaatskippijen en fertsjintwurdigers fan 'e foarriedige ûndersyk op' e misdiediger en bestjoersrjochtlike saken (moat wêze de oanwêzigens fan it ministearje hat tastimming) .

As de eigner fan 'e bydrage of oars úteinlik stjerre, yn sa'n situaasje, banking ferburgenens hat de folgjende funksjes. As der in testamint opsteld (notaris of útjûn streekrjocht nei it kredyt organisaasje) neamd dêryn persoanen meie krije de nedige ynformaasje. Te dwaan dat sy sille moatte litte bewiis fan identiteit. Dêrneist wurdt ynformaasje jûn sûnder alle oertredings fan de wet op it foldwaan fan de notaris. Dêrta, it kantoar sil moatte meitsje in fersyk. Yn dit gefal, de bank wurknimmer, ferantwurdlik foar de útfiering fan dizze ferplichtings, it antwurd lûkt op it bedriuw syn Mektup ynstituten. Ynformaasje moat wêze folslein ferantwurdlik foar alle saken is ferwurde yn it fersyk.

As wy it oer net-ynwenners (persoanen mei in bûtenlânske nasjonaliteit), yn hokker gefal de bank geheimhâlding giet it om it beskikber stellen fan alle nedige gegevens consulaten.