Se frije it bankkonto: wat moatte jo dwaan?

De ôfrûne tiden binne gefallen fan it blokkearjen fan de fûnsen fan yndividuen dy't skuldich wurden binne of fermoarde binne fan 'e ekstremistyske aktiviteit binne hieltiten faker wurden. Tagelyk kaam "salaris" en "sosjale" kaarten ûnder de distribúsje. Wat moat ik dwaan foar kliïnten dy't in bankkontrôle hawwe?

Legislaasje

De wetlike grûnslach is yn 'e federale wet nûmer 115' oangeande it bestriden fan jildwinning '. Yn diel 1 fan Art. 7 fan dit dokumint stiet dat banken ferplicht wurde om fûnsen fan persoanen dy't fermoedele binne fan belutsenheid yn ekstremistyske aktiviteiten. Yn dat gefal is de basis foar ynklusyf in persoan yn sa'n list de relevante rjochtlike beslút. Yn oare gefallen, meitsje gjin soargen oer oft se de akkounts yn banken frije. Kommersjele organisaasjes útfiere dizze hannelingen sûnder kommunikaasje mei de klant en op grûn fan 'e ynfiering fan syn gegevens yn de list fan fertochten. As praktyk lit sjen dat it oanfieren fan klachten en de tapassing net liedt ta de frijlitting fan fûnsen.

Rûchwei protestearret de wet de "fertochte" fan syn jild te brûken. Mar itselde dokumint seit dat foardielen en pensjes garandearre binne troch de steat, en salaris dy't troch de PvdA regele wurde, net ûnder de wet falle. Mar de praktyk lit sjen dat as in bankkontrôle beferzen is, dan sil in persoan net tagong krije oant se útsletten binne fan 'e list fan Rosfinmonitoring. Boarne fan oarsprong fan middels wurdt net rekken holden.

De bank friese it akkount: wat te dwaan?

Yn oerienstimming mei it "Feroardering op de oerdracht regels 'foardielen garandearre troch de steat, dy't de âlderein ûntfange yn' e mail, net fan tapassing op non-cash delsettingen. In oar ding is dat in soad pensioners hjoed jild krije op de kaart fan de kredytstipe. As sa'n persoan yn in bankkonto befreone is, is it nedich om in applikaasje oan de PF-ôfdieling te skriuwen mei in fersyk om de adressearje fia de postorganisaasje te leverjen. As it registraasjebedat net oerienkommend is mei it plak fan ferbliuw, dan moat dizze ynformaasje ek ferfongen wurde oan it steat lichem.

Foar "ekstremisten" dy't fergoedingen krije troch de FSS ("oardering", "sike leave", ensfh.), Is it nedich om deselde aksjes folgje te folgjen: skriuwen in applikaasje nei it Sosjale Fûnsfûns dy't freget om betellingen fia postburo's. Dan is it net saak as de banken frije. Guon garandearje troch it steatjild in persoan noch te krijen.

As it net wurket

Earst moat it oanpast wurde dat net-ûntfangst fan foardielen foar 6 moannen yn 'e rige leit nei in ophinging fan betellingen. Dêrom, as it hjirboppe beskreaune skema net wurket, is it needsaaklik om fuortendaliks tapasse te litten oan 'e ôfdieling fan it steateferkeap op it plak fan tsjinst, en rapportearje dit probleem. Yn 'e praktyk binne sokke gefallen noch net bard.

Jou gjin salaris út

Dit probleem is noch flugger oplost. Yn de Arbeid Code stelt dat beleanning wurdt betelle op it plak fan it wurk yn jild. Oerdracht fan jild oan 'e kaart moat rjuchtfeardige wirde byhearrende programma of wurkgelegenheid kontrakt. Dêrom, as it akkount yn 'e bank ferfongen is, is yn' t earste gefal it nedige om in applikaasje oan te skriuwen oan de wurkjouwer te skriuwen mei in fersyk om salaries te krijen fan it kantoar. It kopie nûmer en datum fan de fêstiging wurde oanjûn op it kopy fan 'e papier. De útspraak kin ek ferstjoerd wurde per oantekene brief mei sea fan ûntfangst. Yn it twadde gefal is it nedich om in papier te skriuwen oan 'e direkteur oanwêzich mei in fersyk om wizigingen oan in spesifyk punt fan' e lêste lêste edysje te meitsjen. It wurdt begelaat troch in ûntwerp oerienkomst, de tekst fan 'e amendearre lid. De wurkjouwer hat it rjocht om de meiwurker yn dit fersyk te weigjen. Dan is it nedich om it "salaris" akkount te sluten. De wurkjouwer sil syn plicht net ynfolje kinne en in ekstra oerienkomst registrearje moat. Yn in ekstreem gefal moatte jo nei rjochtbank gean. Soks in beslút sil definityf konsekjes hawwe foar de meiwurker.

Algemiene regelings tapasse

In pear moanne lyn sletten de Spaanske autoriteiten tagong ta fûnsen foar Russen. Wêrom stelle banken ferfrette accounten? Boargers fan 'e Russyske Federaasje hawwe de oarsprong fan haadstêd net yn' e tiid ferklearre. Under de wet fan it lân wurde bûtenlânske saken ferplicht om it ûntstean fan ynkommens ynvestearjen yn real estate of assets. Under de sanksjes waarden minsken dy't net yn 't tiid reageare oan' e oanbelangjende easken fan de autoriteiten. De autoriteiten fersette ek om eigenskip bûten Spanje te ferkennen. Violetteren sizze in finster fan 10 tûzen euro. Mar in soad slachtoffers sels probearje de situaasje net te ferbetterjen, om't se bang binne om sokke sertifikaten yn Ruslân te ferfangen.

Wat is de reden

Persoanen dy't hearre ta de "rike" kategory moatte it ferskil betelje tusken de ynkommensbelesting yn 'e Russyske Federaasje en Spanje. En dit is 13% en 52% respektivelik. De basis foar de berekkeningen is in akte fan ynkomsten. Dêrtroch binne alle problemen. As in persoan in bankkontrôle hat, om tagong te krijen ta fûnsen, is it needsaaklik om in sertifikaat te meitsjen om de autoriteiten te besjen oer it eigendommen fan eigendom yn 't bûtenlân, in belesting yn' e Russyske Federaasje te beteljen en it ferskil yn 'e begrutting fan Spanje.

Fermelding

Rosfanmonitoring makket in list fan minsken dy't fermoarde binne om ekstremistyske aktiviteiten of terrorisme út te fieren. It wurdt geregeld hifke troch kredytynstellingen, en as der korrespondearje, blokkearje se tagong ta fûnsen. Tagelyk komt allegear op 'e kaart ferwidere nei de kaart. It goede nijs is dat in persoan tagong krije kin ta tagong ta pensjoen, beteljen en salaris. Hokker banken hawwe froastige akkounts, yn dit gefal is it net saak. Dizze betellingen wurde garandearre troch de steat en de arbeids-koade, en dus net falle ûnder de wet oer jildwinnings.